בחרו עמוד

תזרים מזומנים

תזרים המזומנים, מהווה, למעשה, את זרימת הכסף המזומן אל עסק והחוצה ממנו לאורך ‏תקופת זמן מוגדרת. כסף המזומן, כידוע, מהווה את הדלק שמניע פעילותו של כל עסק, ולכן ‏קיימת חשיבות רבה לניהולו הקפדני. ניהול תזרים המזומנים באופן רשלני או כושל מהווה, כיום, ‏את אחד הגורמים העיקריים הנפוצים ביותר לקריסתם של עסקים כיום.‏
ניתן להפסיק לעבוד בצורה עיוורת ולקבל ליווי אישי על ידי כלכלן מומחה אשר ילווה את העסק שלך לצמיחה ושגשוג . צרו קשר לקבלת מידע נוסף על תהליך הליווי שלנו.

תזרים מזומנים חיובי מול רווח חשבונאי

תזרים מזומנים שלילי, פירושו מצב בו סכומי הכסף המזומן אשר יוצאים מחשבון העסק הינם ‏גבוהים יותר מסכומי הכסף המזומן אשר נכנסים אליו. אולם, רבים עדיין מתבלבלים בין רווחים ‏חשבונאיים לתזרים מזומנים חיובי, כך שחשוב לזכור כי גם עסקים המפגינים רווחיות מסוימת, ‏עלולים לקרוס, במקרים בהם, לאורך הזמן תזרים המזומנים שלהם יהיה שלילי. הפקת ‏החשבוניות ורישום ההכנסות, אמנם, משפיעים על “רווח” אך, אינם מעידים, ברך כלל, על תזרים ‏המזומנים העסקי. הגבייה בפועל, לעומת זאת, היא זו שמשפיעה על תזרים מזומנים, במיוחד, ‏בשל העובדה כי קיימים פערי זמנים בין מועדי ביצוע המכירות לבין מועדי גביית התשלום (אשראי ‏לקוחות). יתרה מכך – לפעמים, מכירות לא תהפוכנה לעולם לכסף מזומן, במקרים בהם הלקוח ‏נכנס למצב של חדלות פירעון, למשל. גם במצבים בהן העסק אינו נתון בסכנת קריסה מיידית, ‏ניהול רשלני או כושל של תזרים מזומנים, עתיד לגרור עלייה בלתי נמנעת בהוצאות המימון שלו, ‏ובשל כך, יש להקפיד על שמירת תזרים המזומנים כשהוא חיובי, על מנת לשמור על הפעילות ‏העסקית התקינה.‏

איך משיגים תזרים מזומנים חיובי?

לצורך כך, יש לנהל את תזרים המזומנים של העסק באופן שוטף ויעיל, שיקטין את הסיכון שקיים ‏בהיקלעות למשברים פיננסיים או להוצאות גדולות בלתי צפויות. לשם כך, על בסיס מיפוי מעמיק ‏ויסודי של העסק מהבחינות הפיננסיות והתזרימיות שלו במועד המיפוי, תוכן תחזית תזרים ‏המזומנים העתידית. את נתוני התחזית העתידית, יש להשוות בכל עת מול נתוני תזרים ‏המזומנים המתקיימים בפועל, כשאתם מטפלים מיידית בכל חריגה מהתחזית. ניהול תזרים ‏המזומנים בצורה אחראית ויעילה משפר את חוסנו הפיננסי של העסק, חזק את יכולת שרידותו ‏ואף מצמצם את הצורך באשראי הבנקאי וחוסך בעלויות המימון הגבוהות.‏

אילו פעולות ניתן לנקוט לצורך שיפור תזרים המזומנים בעסק?

קיימות אופציות פעולה רבות בהן ניתן לנקוט לצורך שיפור תזרים המזומנים העסקי. את חלקן, ‏רצוי להכיר וליישם אף ללא תלות במצב העסק מבחינה פיננסית, אלא לצורך שיפור מצב תזרים ‏מזומנים ולהפחתת עלויות המימון של העסק. את שאר הפעולות (למשל, הנחה משמעותית ‏ללקוחות המשלמים במזומן שמשפרת את תזרים המזומנים בעת משבר או מקטינה רווחיות) ‏רצוי לשמור אך ורק למצבי חירום, בעיקר מאחר ועלולה להיות להן השלכה שלילית על אספקטים ‏אחרים בעסק.‏
פעולות כניהול מערכת גביה יעילה, קיצור תקופות האשראי המוענקות ללקוחות ועוד פעולות ‏רבות, חלקן חשבונאיות וחלקן נוגעות לאופן פעולתו וייעולו של העסק, רצוי להכיר בשלב מוקדם ‏ככל הניתן, גם אם ברמה התאורטית בלבד. כך שמרחב הפעולות בהן תוכלו לנקוט, במקרה בו ‏ייקלע העסק לקשיי תזרים (חלילה וחס) יהיה רחב יותר ויאפשר לכם לפעול באופן מושכל ולא ‏כתגובה אינסטינקטיבית ולא מתוכננת למצב הלחץ.‏

Assist-Team הינה אחת מחברות הייעוץ העסקי המובילות בישראל.

לחברה צוות יועצים בכיר הפועלים בפריסה ארצית ,כל עסק או יזם חדשני מלווה על ידי כלכלן מומחה עם ניסיון ספציפי בענף בו פועל העסק וזאת על מנת להקטין את הסיכונים ככל הניתן ולהעניק ליזם את כל הידע המקצועי שרלוונטי לתחום פעילות העסק שלו.

03-9467373

18:00 - 9:00

דרך מנחם בגין 144

תל-אביב

שעות פעילות:
א'-ה': 09:00-18:00
ו': 10:00-12:00

חשבת על הקמת עסק חדש? פיתוח של אתר סחר או אפליקציה ?

הצוות המקצועי שלAssist-Team יעמוד לצידך על מנת להפוך חלום למציאות, אנו מציעים לתרום מניסיוננו הרב לאורך השנים אם זה בהקמה של עסקים חדשים,כתיבה של תכניות עסקיות לכל מטרה או בדיקת כדאיות וכן גיוס מימון לצרכים שונים. הכל מתחיל בפגישת ייעוץ ראשונה ללא עלות וללא התחייבות מצדך על מנת לבדוק את מסלול הליווי המתאים לדרישות שלך.

03-9467373

18:00 - 9:00

קניון עזריאלי ראשונים

ראשון לציון

שעות פעילות:
א'-ה': 09:00-18:00
ו': 10:00-12:00

דרך מנחם בגין 144

תל-אביב

שעות פעילות:
א'-ה': 09:00-18:00
ו': 10:00-12:00

 כל הזכויות שמורות © 2017  Assist-Team 

לתיאום פגישת ייעוץ ללא התחייבות

צור קשר